Planification Successorale

Planification Successorale

Sinclair Upton Capital Managements’assure que vos derniers souhaits soient respectés

En termes simples, la planification successorale est le processus d’anticipation et d’organisation de vos finances durant votre vie, et jusqu’à la dispersion souhaitée de vos actifs. Cela, tout en essayant de minimiser les impôts et de fournir le meilleur héritage à vos proches et à des causes qui vous sont chères. Mettre en place un plan directeur, bien avant qu’il ne soit utilisable, laisse également le temps de discuter avec votre famille de vos derniers souhaits. Assurez-vous qu'ils ne soient pas surchargés dans un moment qui est déjà traumatisant pour eux. Des discussions ouvertes peuvent éviter des disputes difficiles qui pourraient affecter l’unité de la famille après votre décès.

Sinclair Upton Capital Management vous aide à prendre les décisions finales de nombreuses années à l’avance, quant à vos désirs en matière de placements et, en temps voulu, à soumettre vos souhaits et commencer à distribuer vos actifs pour profiter des indemnités. Bien entendu, ces plans peuvent être modifiés si vos préférences changent.

Sans une planification adéquate, des disputes familiales peuvent survenir et de grosses parts de votre succession peuvent être perdues ou englouties par des frais juridiques et une fiscalité inutile.

Honorer vos dernières volontés grâce à la planification successorale.

Vos intentions et vos objectifs sont personnels et vous êtes seul à décider, mais il est impossible de réaliser ces souhaits sans une vision claire et détaillée de ce que vous voulez réaliser. Les conséquences financières ne sont pas les seuls facteurs à prendre en compte lorsque vous organisez votre succession. Vos sentiments et vos aspirations jouent un rôle crucial dans la prise de ces décisions.

Vous trouverez ci-dessous certains des facteurs que vous pourriez prendre en compte :

• Le bien-être financier de votre famille
• L’assurance que vos actifs soient protégés pour vos bénéficiaires
• La prévention des disputes au sein de votre famille, avec vos associés ou avec un tiers (juridique ou gouvernemental)
• Assurer l’éducation de vos descendants
• Dons à de bonnes causes
• Garder le contrôle sur votre propriété ou s’assurer qu’elle est convenablement gérée en cas d'inaptitude
• Diminution des taxes foncières et autres dépenses
• Éviter l'homologation
• S'assurer qu'il y a assez d'argent pour régler la succession sans avoir à vendre des actifs (comme la maison familiale)
• Le transfert sans heurts de votre entreprise à vos bénéficiaires

“Dans la préparation à la bataille j'ai toujours constaté que les plans sont inutiles, mais la planification est indispensable.”

—Dwight D. Eisenhower